Contact – Jonathan

תכנו פינתי ופסיכי

תכנון פיננסי מותאם אישית המלווה אותך בכל שלב ותחנות החיים - מניתוח מצבך הפיננסי ועד בניית אסטרטגיה שתאפשר לך להשיג את מטרותיך, למקסם את חסכונותיך, להשיג יציבות כלכלית בטווח הקצר והארוך, לפרוש לגמלאות וגם בימים שאחרי הפנסיה

מהם היתרונות בתכנון פיננסי?

מרגע שהתחלתם לעבוד ולהפריש מהשכר החודשי שלכם אל קרן פנסיה,
אתם נחשבים לחוסך ומשקיע. התיק הפנסיוני שלכם הוא העסקה הגדולה
של משק הבית שתלווה אתכם לאורך השנים והתקופות השונות.
רוב האנשים אינם מודעים למה שמתרחש בתיק הפנסיוני שלהם, ואלו
שכן לרוב נזכרו בסופה של שנה אזרחית או ממש רגע לפני מועד הפרישה
מהעבודה.
ניהול תיק פנסיוני שאינו מדויק עלול להביא להפסד של אלפים ואף מיליון
שקלים מקופות הפנסיה

מהם היתרונות בתכנון פיננסי?

שליטה וביטחון כלכלי - תכנון פיננסי מאפשר לדעת בדיוק מה מצבכם הכלכלי, מהם ההכנסות, ההוצאות, החסכונות והחובות. ברגע שישנה תמונה ברורה, קל יותר לקבל החלטות ולהרגיש ביטחון
זכויות והטבות - מתכנן פיננסי מקצועי יודע לאתר הטבות מס, קצבאות או אפשרויות השקעה המתאימות בדיוק לאופי המשקיע
יסכון כ ות ניתוח כלכלי ניתן לגלות איפה אתם משלמים תר מדי )למשל בביטוחים, דמי ניהול, עמלות ועוד(, ולבצע התאמות שיחסכו לכם אלפי שקלים בשנ
יהול סיכונים נכון - תכנון פיננסי כולל גם ניתוח של הסיכונים האפשריים )כמו מוות, נכות, מחלה או פיטורים(, והיערכות מראש באמצעות ביטוחים וחסכונות מתאימים
גשמת מטרות – רכישת דירה, חיסכון לילדים, טיול גדול, פרישה מוקדמת – תכנון פיננסי הופך את החלומות שלכם לתוכנית פעולה ברורה ומדויקת
גשמת מטרות – רכישת דירה, חיסכון לילדים, טיול גדול, פרישה מוקדמת – תכנון פיננסי הופך את החלומות שלכם לתוכנית פעולה ברורה ומדויקת
שקט נפשי - כשיש תוכנית ברורה, עם ליווי מקצועי, אתה יו בדרך הנכונה - וזה מפחית לחצים ונותן שקט נפש

מי צריך תכנון פיננסי?

תכנו פינתי מוהתאם אישית אותך בכל שלב וחלק מתחנות החיים – מניחות מצבר פינתי ועד בניית אסטרטגיה שתאפשר לך להשיג את מטרותיך, למקסם את חסכונותיך, להחיש יציבות כלכלית בטווח הקצר והארוך, לפרוש לגמלאות וגם בימים שאחרי הפנסיה

איך תכנון פיננסי עובד?

השלבים המעשיים בתכנון פיננסי - איך התהליך עובד ואיך אנחנו מסייעים לך להפיק את המיטב מההון שלך

פגישת הכרות

בפגישת ההכירות הראשונה, אנו לומדים להכיר את הצרכים, היעדים

והשאיפות הפיננסיות שלך ושל התא המשפחתי. במהלך הפגישה, נדון במצב הכלכלי הנוכחי ש שלך, נכסים, חסכונות, קופות, תיקי השקעה תחומי עניין פיננסיים נוספים אל מול היעדים עתידיים.

המטרהה היא להבין את התמונה המלאה תוך היכרות והתאמת הפתרונות הנכונים עבורך, לאסטרטגיית תכנון פיננסי שיספק לך את הערך המוסף ביותר

אסטרטגיה

לאחר איסוף המידע וההיכרות, אנו בונים עבורך אסטרטגיית תכנון פיננסי

מותאמת אישית. אנו מבצעים ניתוח מקיף של כל האלמנטים הפיננסיים שלך ממידע שמסרת וממסלקה הפנסיונית שלך - מימון, חסכונות, השקעות, ביטוחים, פנסיה ועוד - ומעצבים תכנית שתאפשר לך להשיג את מטרותיך בצורה היעילה ביותר.

כאן נכנס הידע המקצועי שלנו לבחירה והכוונה של אפיקי השקעה, חיסכון, מיסוי ופרישה

יישום התוכנית הפיננסית

בשלב זה, אנו מתחילים ליישם את התוכנית הפיננסית שנבנתה עבורך. זה כולל ביצוע פעולות כמו שינוי תכניות ו חיסכון, העברת נכסים, ניהול השקעות, והתאמת הביטוחים לפוליסות המתאימות לך.

כל פעולה נעשית בשיתוף פעולה מלא, מתוך שקיפות מלאה ותחושת ביטחון שהמהלכים מתבצעים בצורה מקצועית, יעילה ומדויקת

ליווי ובקרה

תכנון פיננסי אינו נגמר ביישום התוכנית, ולכן אנו מספקים לך ליווי צמוד ובקרה מתמשכת. אנחנו עוקבים אחרי הביצועים של התוכנית הפיננסית שלך, עונים על שאלות, ומתבוננים בשינויים בשוק ההון ובמצבך הפיננסי כדי להתאים את האסטרטגיה שלך.

הליווי שלנו מבטיח שהתוכנית תישאר עדכנית ותמשיך לשרת אותך לאורך זמן